15 Pertanyaan Pilihan ganda tentang Money Laundering | KUIS

CERDAS CERMAT Konten Kandungan EDUKASI

Berikut 15 pertanyaan pilihan ganda (beserta kunci jawaban) tentang money laundering (pencucian uang) — cocok untuk kuis edukatif di bidang ekonomi, hukum, atau akuntansi:

15 Pertanyaan Pilihan Ganda tentang Money Laundering

1. Apa tujuan utama dari praktik money laundering?

A. Menghindari pajak
B. Menyembunyikan asal-usul uang ilegal
C. Mengurangi nilai tukar mata uang
D. Meningkatkan keuntungan perusahaan
➡️ Jawaban: B

2. Tahapan pertama dalam proses pencucian uang disebut…

A. Integration
B. Structuring
C. Placement
D. Layering
➡️ Jawaban: C

3. Tahap layering dalam pencucian uang berarti…

A. Menginvestasikan uang hasil kejahatan ke bisnis sah
B. Memasukkan uang ke sistem keuangan
C. Memecah dan memindahkan uang untuk menyamarkan jejak
D. Mengirim uang ke lembaga amal
➡️ Jawaban: C

4. Lembaga di Indonesia yang bertugas memantau dan menganalisis transaksi mencurigakan adalah…

A. OJK
B. Bank Indonesia
C. PPATK
D. KPK
➡️ Jawaban: C

5. Undang-Undang yang mengatur tentang Tindak Pidana Pencucian Uang di Indonesia adalah…

A. UU No. 11 Tahun 2008
B. UU No. 8 Tahun 2010
C. UU No. 5 Tahun 2009
D. UU No. 15 Tahun 2002
➡️ Jawaban: B

6. Salah satu indikator transaksi mencurigakan adalah…

A. Transaksi sesuai dengan profil usaha
B. Setoran tunai besar pada usaha non-tunai
C. Pembayaran gaji karyawan
D. Pembelian bahan baku rutin
➡️ Jawaban: B

7. Pihak yang biasanya menjadi “beneficial owner” dalam skema pencucian uang adalah…

A. Pegawai bank
B. Pemilik uang hasil kejahatan
C. Auditor independen
D. Penasihat pajak
➡️ Jawaban: B

8. Apa yang dimaksud dengan shell company dalam praktik pencucian uang?

A. Perusahaan yang menjual kerang laut
B. Perusahaan tanpa aktivitas nyata, digunakan untuk menampung dana ilegal
C. Perusahaan multinasional resmi
D. Perusahaan dengan banyak karyawan
➡️ Jawaban: B

9. Contoh sektor yang sering digunakan untuk menyamarkan uang hasil kejahatan adalah…

A. Pendidikan dasar
B. Industri pertanian
C. Properti dan bisnis ekspor-impor
D. Perpustakaan umum
➡️ Jawaban: C

10. Apa risiko terbesar bagi perusahaan yang terlibat dalam pencucian uang?

A. Penurunan jumlah pelanggan
B. Kerusakan reputasi dan sanksi hukum berat
C. Keterlambatan produksi
D. Kenaikan harga bahan baku
➡️ Jawaban: B

11. Aktivitas “structuring” atau “smurfing” dilakukan untuk…

A. Menghindari deteksi transaksi besar oleh regulator
B. Meningkatkan keuntungan investasi
C. Menyembunyikan aset perusahaan
D. Membayar kewajiban pajak
➡️ Jawaban: A

12. Dampak money laundering terhadap perekonomian nasional adalah…

A. Meningkatkan pertumbuhan ekonomi
B. Meningkatkan penerimaan pajak
C. Menyebabkan distorsi ekonomi dan hilangnya pajak
D. Meningkatkan ekspor
➡️ Jawaban: C

13. Siapa yang wajib melaporkan transaksi mencurigakan ke PPATK?

A. Masyarakat umum
B. Lembaga keuangan dan penyedia jasa keuangan
C. Lembaga pendidikan
D. Media massa
➡️ Jawaban: B

14. Tahap integration dalam pencucian uang dilakukan dengan cara…

A. Menyimpan uang di rumah
B. Menginvestasikan dana yang telah tampak “bersih” ke bisnis sah
C. Menghindari audit
D. Memasukkan uang ke rekening luar negeri
➡️ Jawaban: B

15. Salah satu dampak negatif pencucian uang bagi negara adalah…

A. Menarik investor asing baru
B. Meningkatkan stabilitas keuangan
C. Menurunkan kepercayaan pada sistem keuangan
D. Meningkatkan penerimaan pajak
➡️ Jawaban: C

—–SE LAMAT BERTANDING—CERDAS CERMAT —-

[rakyat.id]